¿Qué es el S&P 500 y cómo invertir desde Chile?
Un indicador fundamental para entender la dinámica de las empresas líderes en Estados Unidos
El S&P 500 es más que solo un índice: es un reflejo vital de la salud económica y financiera de las mayores empresas de Estados Unidos.
¿Qué es el Índice S&P 500?
El S&P 500 es uno de los índices bursátiles más reconocidos en Estados Unidos. Agrupa a 500 de las empresas más grandes y líquidas que cotizan en la Bolsa de Nueva York (NYSE) y Nasdaq. Este índice es elaborado por la empresa S&P Dow Jones Indices.
Aunque su nombre sugiere 500 acciones, actualmente el Índice S&P 500 incluye 503 acciones. Esto se debe a que algunas compañías, como Alphabet, tienen más de un tipo de acción en el índice.
Evolución del Índice S&P 500 desde 1990
¿Qué empresas están el S&P 500?
La selección de las empresas que conforman el S&P 500 es tarea de un comité especial de S&P Dow Jones Indices, el cual revisa y actualiza la lista cuatro veces al año.
Para ser considerada en el S&P 500, una empresa debe cumplir con criterios específicos de capitalización, volumen de acciones transadas, disponibilidad de acciones al público y mostrar una trayectoria positiva en beneficios durante los últimos cuatro trimestres. Esto asegura que solo las empresas más estables y sólidas sean incluidas.
Algunas de las empresas que componen el S&P 500 son Apple, Microsoft, The Coca-Cola Company, MasterCard y The Walt Disney Company
El peso de cada empresa en el índice se determina mediante la ponderación de mercado, lo que significa que las compañías con mayor valor de mercado tienen una mayor influencia en el índice
Los 10 mayores componentes del Índice S&P 500
¿Cómo invertir en el S&P 500 desde Chile?
Aunque no es posible invertir directamente en el índice, existen diversas opciones para seguir su rendimiento a través de instrumentos financieros.
Una de estas opciones son los fondos indexados, una manera eficiente de obtener exposición a un mercado o sector completo mediante un único instrumento de inversión.
Estos fondos buscan replicar la composición y el rendimiento de un índice determinado, invirtiendo en las mismas empresas y manteniendo proporciones similares.
Una opción para invertir en el Índice S&P 500 desde Chile es a través del ETF Singular S&P 500, que replica el desempeño del S&P 500
Invertir en un ETF que replica el índice S&P 500 ofrece la oportunidad de participar en el rendimiento de las principales empresas estadounidenses mediante una única inversión.
Estos fondos indexados generalmente presentan costos de administración más bajos, en comparación con los fondos administrados activamente, convirtiéndolos en una eficiente para quienes buscan diversificar su portafolio de una manera simplificada.
¿Cuál es el retorno promedio del S&P 500?
Históricamente, el S&P 500 ha ofrecido un retorno promedio de aproximadamente el 10% anual, incluyendo dividendos, a lo largo de los últimos 100 años.
Debes tener en cuenta que esto no garantiza que cada año obtendrás un retorno del 10% en tu inversión en este índice.
Por ejemplo, en 2008, el índice experimentó una caída del 37%, seguido de un rebote del 26% en 2009.
Índices competidores del S&P 500
El Índice S&P 500 no es el único índice en el mercado. Otros índices ofrecen perspectivas diferentes del mercado bursátil estadounidense.
Ten en cuenta que una acción que es parte del Índice S&P 500 también puede ser parte de otros índices.
Índice Promedio Industrial Dow Jones
El Dow Jones Industrial Average (DJIA), fundado en 1896 y comúnmente conocido como Dow Jones, es un emblemático índice del mercado bursátil estadounidense.
Aunque el Dow Jones originalmente se centraba en empresas industriales, en la actualidad, su composición ha evolucionado para incluir compañías de diversos sectores
A pesar de contar solo con 30 empresas, comparado con las 500 del S&P 500, el Dow ha mostrado rendimientos a largo plazo similares.
Los 10 mayores componentes del Índice Dow Jones
Sin embargo, la mayor diversidad y el número de componentes del S&P 500 tienden a ofrecer una menor volatilidad, especialmente en periodos más cortos.
Índice Nasdaq-100
El Nasdaq-100 es otro destacado índice bursátil, compuesto por las 100 empresas más grandes y de mayor negociación en la bolsa Nasdaq, excluyendo el sector financiero.
Los 10 mayores componentes del Índice Nasdaq-100
El Índice Nasdaq-100 es conocido por su fuerte enfoque en el sector tecnológico, dado que muchas de las empresas más influyentes en tecnología figuran entre sus componentes
Es importante diferenciar el Nasdaq-100 del Nasdaq Composite. Mientras que el Índice Nasdaq-100 proporciona una mirada concentrada a las empresas líderes, principalmente en el sector tecnológico, el Nasdaq Composite abarca a más de 5.000 empresas cotizadas en la bolsa Nasdaq.
No utilices este material como tu única referencia al tomar decisiones de inversión. Es importante que, antes de decidir, realices una investigación detallada sobre el producto y sus riesgos, y compruebes que estos se ajustan a tus objetivos personales y a tu tolerancia al riesgo. BTG Pactual no promete ni garantiza los resultados de las inversiones; por lo tanto, esta información no debe ser vista como una garantía o declaración respecto del éxito, la rentabilidad, el rendimiento, el resultado, la consecuencia o el beneficio esperado o proyectado.
La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos no garantiza que se repitan en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos son variables. Infórmate de las características esenciales de la inversión en este fondo, las cuales están descritas en su reglamento interno.
