¿Qué es una inversión temática? Todo lo que necesitas saber

En un mundo en constante cambio, las inversiones temáticas surgen como una estrategia vanguardista para quienes buscan no solo rendimientos financieros, sino también un impacto significativo en la sociedad y la economía.

¿Qué es una inversión temática?

Las inversiones temáticas se centran en identificar y aprovechar tendencias globales con el potencial de transformar sectores y sociedades a largo plazo.

A diferencia de las estrategias de inversión tradicionales, se basan en un análisis top-down para evaluar cómo los cambios sociales, tecnológicos y macroeconómicos pueden influir en el desarrollo económico y a su vez, en el valor de empresas conectadas por un tema común.

Las inversiones temáticas buscan rendimientos superiores mediante la explotación de oportunidades transformadoras que no se explican fácilmente por factores de mercado tradicionales

Por ejemplo, la electromovilidad, una tendencia incierta en términos de quiénes serán los principales beneficiarios —como los fabricantes de vehículos, productores de litio y fabricantes de baterías— ofrece una diversificación que mitiga riesgos y aporta estabilidad al portafolio.

¿Cómo funcionan las inversiones temáticas?

Las estrategias temáticas se distinguen por su enfoque en factores no convencionales, más allá de centrarse solo en métricas financieras tradicionales.

Tendencias a largo plazo

Identifican movimientos significativos en la sociedad, la tecnología o la economía que representan un cambio estructural que impulsará el crecimiento y los beneficios a lo largo del tiempo, ofreciendo protección contra los típicos vaivenes económicos.

Enfoque en ideas, convicciones y valores

Se centran en tendencias seculares alrededor de causas importantes para algunos inversionistas, como la sostenibilidad medioambiental o la igualdad de género, invirtiendo en modelos de negocio que abordan desafíos prolongados o necesidades urgentes.

Disrupción

Apuntan a empresas o sectores con el potencial de redefinir paradigmas o solucionar problemas de manera innovadora a problemas existentes, abriendo oportunidades de crecimiento significativas.

Diferencias de la inversión temática con la inversión sectorial

Aunque puedan sonar similares, las inversiones temáticas y sectoriales tienen diferencias clave.

La inversión sectorial se enfoca en empresas de un sector específico. Esto, sin embargo, puede no reflejar necesariamente las tendencias que pueden afectar a más de una industria.

La inversión temática, por otra parte, busca capitalizar tendencias o temas a largo plazo, invirtiendo en empresas pertenecientes a diversos mercados, industrias y zonas geográficas.

Ejemplos de inversiones temáticas

Electromovilidad

La electromovilidad aboga por un futuro sostenible al impulsar toda la cadena de valor, incluyendo aspectos como la extracción de litio, la fabricación de baterías y la producción de componentes electrónicos, en lugar de concentrarse únicamente en fabricantes de automóviles específicos.

A medida que las regulaciones sobre emisiones se vuelven más estrictas a nivel mundial, las empresas relacionadas con la electromovilidad podrían experimentar un crecimiento significativo, lo que podría ofrecer oportunidades atractivas para muchos inversionistas.

Tecnología médica o medtech

La salud es una de las áreas más relevantes en todas las economías y se convierte en un factor crítico de inflación.

El medtech surge para abordar el acceso limitado y las deficiencias en los sistemas de salud, reduciendo los costos mediante tecnologías innovadoras, con oportunidades en empresas que desarrollan dispositivos médicos avanzados, plataformas de telemedicina y soluciones digitales disruptivas.

A medida que los sistemas de salud evolucionan y la demanda de servicios accesibles y eficientes crece, las empresas que lideran la revolución medtech podrían ofrecer prometedoras oportunidades.

Sustentabilidad

La inversión sustentable se centra en invertir en empresas que priorizan criterios ESG (o environmental, social and governance en inglés) en sus decisiones y operaciones diarias, reduciendo el impacto medioambiental, impulsando la responsabilidad social y manteniendo altos estándares de gobernanza.

Con consumidores y reguladores cada vez más exigentes con las prácticas empresariales responsables, la inversión sostenible se podría convertir en una oportunidad para capitalizar un mercado en crecimiento y adaptarse a las demandas actuales.

Ventajas de las inversiones temáticas

Uno de los principales beneficios de las inversiones temáticas es la oportunidad de alinear tus inversiones con tus valores personales.

Además, al basarse en tendencias a largo plazo, las inversiones temáticas pueden potencialmente mitigar las fluctuaciones de los ciclos económicos. Por esto, tiene sentido incluir este tipo de inversiones como un componente esencial en una cartera diversificada.

Las inversiones temáticas también pueden ofrecer rendimientos superiores a las estrategias convencionales, al enfocarse en tendencias que podrían no estar contempladas en una clasificación sectorial tradicional

Esto permite diversificar en un abanico de áreas y aprovechar las oportunidades de crecimiento.

Desventajas de las inversiones temáticas

Las inversiones temáticas, si bien ofrecen accesos únicos a tendencias de transformación y crecimiento a largo plazo, también presentan desafíos.

Uno de los aspectos a considerar son los costos asociados. Debido a la necesidad de un análisis y una investigación detallados para identificar con precisión las tendencias emergentes y las empresas con el mayor potencial, los costos de gestión de estas inversiones suelen ser más altos en comparación con estrategias de inversión tradicionales.

El mayor potencial de rendimiento de las inversiones temáticas viene acompañado de un mayor riesgo. Esto significa que pueden ser más volátiles y sujetas a fluctuaciones más pronunciadas que las inversiones tradicionales

Otra consideración importante es el riesgo de que la tendencia seleccionada no evolucione según lo previsto. Si esto ocurre, las inversiones podrían no solo dejar de alcanzar las ganancias esperadas sino también incurrir en pérdidas, añadiendo una capa adicional de desafío a este tipo de inversión.

El rol de los fondos en las inversiones temáticas

Los fondos mutuos y de inversión temáticos eliminan la necesidad de que un inversionista tenga que investigar y evaluar cada empresa de forma individual, facilitando el acceso a una gestión profesional.

• Diversificación: Los fondos temáticos suelen invertir en una variedad de empresas dentro de un tema específico, lo que ayuda a diversificar el riesgo a través de una amplia gama de inversiones.
• Experiencia: A través de un fondo, se puede acceder a la experiencia de gestores profesionales encargados de analizar, investigar y seleccionar las inversiones más prometedoras.
• Gestión activa: Esto asegura ajustes oportunos en respuesta a las condiciones del mercado y las dinámicas de las tendencias, manteniendo al fondo alineado con sus objetivos de inversión.

A medida que el mundo continúa evolucionando, así también lo hacen las oportunidades de inversión.

No utilices este material como tu única referencia al tomar decisiones de inversión. Es importante que, antes de decidir, realices una investigación detallada sobre el producto y sus riesgos, y compruebes que estos se ajustan a tus objetivos personales y a tu tolerancia al riesgo. BTG Pactual no promete ni garantiza los resultados de las inversiones; por lo tanto, esta información no debe ser vista como una garantía o declaración respecto del éxito, la rentabilidad, el rendimiento, el resultado, la consecuencia o el beneficio esperado o proyectado.