Fondo Venture Debt

Conexión entre capital institucional y startups chilenas

Venture debt es una estrategia de financiamiento que ofrece capital a startups a través de créditos.

¿Cómo financiamos a las startups?

Nuestro fondo otorga préstamos con un monto, plazo, tasa y condiciones que son acordadas al momento de cierre y que deben cumplirse en todo momento durante la vigencia del crédito.

Preséntanos tu startup

Antes de presentarnos tu startup, debes saber:

Venture Debt es deuda, no patrimonio (equity). La deuda es parte complementaria dentro de la estructura de capital de una compañía, y como tal, nunca puede existir sin un patrimonio que la anteceda. Venture Debt ofrece un rango de beneficios, como por ejemplo eliminar o minimizar la dilución de los inversionistas y fundadores o acceder a capital que permite escalar las operaciones rápidamente.

Venture Debt es una iniciativa agnóstica a la etapa en que se encuentre la startup. Hemos financiado compañías con pocos meses de operación y otras con muchos años de presencia en el mercado. Lo más relevante es qué tan probado está el modelo de negocios, qué tan robustos son los ingresos y qué tipos de garantías puede ofrecer la startup para respaldar el financiamiento.

Venture Debt requiere contar con una fuente de pago adicional a los flujos de la compañía. De lo contrario, asumiría el mismo riesgo que los inversionistas de capital, pero con un retorno limitado a la tasa de interés del financiamiento, lo cual no sería una decisión financiera sensata.

Para asegurar el financiamiento, las startups deben proporcionar diversas formas de colateral que pueden incluir:
Colateral tangible, como bienes inmuebles, warrants de inventarios, equipos, vehículos y otros activos físicos.
Colaterales con título ejecutivo, como facturas y otros documentos que puedan ser ejecutados legalmente.
Prendas de flujos o contratos futuros y flujos de ingresos predecibles y/o garantizados
Garantías personales proporcionadas por individuos o entidades legales.

El monto del préstamo es proporcional a la capacidad de pago de la compañía y en segunda instancia al valor del colateral ofrecido proporcionando una capa extra de seguridad.
Actualmente el Fondo de Inversión BTG Pactual Venture Debt III se encuentra en periodo de inversión y tiene como objetivo financiar entre 20 y 30 startups con tickets que oscilan entre los US$ 3 y US$ 5 millones.

Al asociarte con BTG Pactual, el banco de inversiones más grande de Latinoamérica, contarás con el expertise y el acompañamiento de un equipo que te guiará en cada etapa, brindando la experiencia y el conocimiento necesarios para llevar tu startup al siguiente nivel. Además, proporcionamos acceso a un ecosistema exclusivo diseñado para cerrar la brecha entre el mercado de capitales y el emprendimiento. En este entorno, tendrás la oportunidad de crear una red de contactos y relacionarte con reconocidos inversionistas y líderes del sector, ayudándote a impulsar tu éxito.

Ofrecemos financiamiento con plazos que varían entre 3 y 5 años, con opciones flexibles que pueden incluir períodos de gracia para el pago del principal y términos de amortizaciones adaptados al flujo de caja de la startup. La estructura del financiamiento se personaliza para satisfacer las necesidades específicas de cada empresa.

Fondos Venture Debt

Desde 2022 hemos proporcionado capital estratégico a las startups que están redefiniendo sus industrias.

Fondo Venture Debt I

2022
US$ 18 millones
9 startups

Fondo Venture Debt II

2023
US$ 20 millones
8 startups

Fondo Venture Debt III

2024
En periodo de inversión

Agradecemos a BTG Pactual Venture Debt I por su apoyo y visión compartida. Estamos muy entusiasmados por las oportunidades que esta asociación nos brindará en el futuro, para que sigamos juntos transformando la industria de la movilidad.

Clemente Ochagavía, CEO

Para nosotros ha sido un puente fundamental que conecta nuestra energía innovación y equipo a una red de personas, instituciones y capitales más tradicionales que de otra manera habría sido difícil y lento de alcanzar.

Nicolás Sclavos, Co-fundador y CEO

Habíamos intentado obtener financiamiento con bancos sin ceder equity, pero no tuvimos éxito; cuando llegamos al equipo de BTG Pactual, la experiencia fue fantástica, ya que tienen un entendimiento muy avanzado del ecosistema startup.

David Peña, Co-fundador y CRO

La visión y el compromiso de BTG con el emprendimiento en Chile han sido invaluables. Su fondo de Venture Debt nos ha dado la oportunidad de seguir innovando y creciendo, marcando el comienzo de una colaboración duradera.

Piere Paolo Colonnello, Fundador

Catalina Edwards conversa con Eduardo Gomien, gerente de Nuevos Negocios de BTG Pactual Asset Management, sobre venture debt y por qué es crucial para el crecimiento de las startups en Chile.

Desde la firma proyectaron que el roadshow comenzará en julio, partiendo por los actuales aportantes de los otros dos vehículos de la familia “Venture Debt”.

BTG Pactual ha canalizado más de US$50 millones de capital institucional hacia startups chilenas. Tras el éxito de sus primeros fondos, lanzará Venture Debt III para seguir impulsando la innovación.

El venture debt es una forma de financiamiento a través de deuda para startups que permite acceder a capital sin diluir la propiedad de los fundadores.

Startups con un nivel avanzado de maduración y un modelo de negocio consolidado.

El venture debt permite a las startups obtener financiamiento sin diluir la participación de los fundadores, proporcionando mayor flexibilidad y control.

Las startups deben demostrar un historial de crecimiento sólido, flujos de ingresos recurrentes y garantías tangibles.

Además del financiamiento, las startups reciben mentoría y asesoramiento estratégico de nuestro equipo de expertos.

Completa el formulario de postulación disponible en esta página y nuestro equipo se pondrá en contacto contigo.

El proceso de evaluación generalmente toma entre 4 a 6 semanas desde la recepción de todos los documentos requeridos.

El monto de financiamiento varía según las necesidades y el potencial de la startup, pero generalmente oscila entre US$ xxx y US$ xxx.

Nuestro fondo está abierto a startups de todos los sectores, pero ponemos un énfasis particular en aquellas con modelos de negocio innovadores y escalables.

Las garantías pueden incluir activos tangibles como propiedad intelectual, inventarios, cuentas por cobrar, entre otros, dependiendo del modelo de negocio de la startup.

Si tu startup no cumple con los requisitos actuales, te invitamos a revisar nuestras recomendaciones y prepararte para futuras rondas de financiamiento.

La tasa de interés se determina caso por caso, basándose en el perfil de riesgo de la startup y las condiciones del mercado.

Además del financiamiento, ofrecemos acceso a nuestra red de mentores, asesoramiento estratégico, y oportunidades de networking con otros emprendedores e inversionistas.

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Venture Debt requiere contar con una fuente de pago adicional a los flujos de la compañía. De lo contrario, asumiría el mismo riesgo que los inversionistas de capital, pero con un retorno limitado a la tasa de interés del financiamiento, lo cual no sería una decisión financiera sensata.

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